Regulamin Świadczenia Usług
Warunki współpracy i korzystania z usług OlzaNet
Ostatnia aktualizacja: 9 stycznia 2025
§ 1. Postanowienia Ogólne
1.1. Niniejszy Regulamin określa zasady świadczenia usług doradztwa finansowego przez OlzaNet Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, ul. Finansowa 15, 00-001 Warszawa, NIP: 1234567890, REGON: 123456789, KRS: 0000123456 (zwany dalej „Usługodawcą" lub „OlzaNet").
1.2. Regulamin stanowi integralną część umowy o świadczenie usług zawieranej między Usługodawcą a Klientem.
1.3. Korzystanie z usług OlzaNet oznacza akceptację postanowień niniejszego Regulaminu.
1.4. Regulamin jest dostępny nieodpłatnie na stronie internetowej www.olzanet.pl oraz w siedzibie Usługodawcy.
§ 2. Definicje
Klient – osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, korzystająca z usług Usługodawcy.
Usługa – usługa doradztwa finansowego świadczona przez Usługodawcę na rzecz Klienta.
Umowa – umowa o świadczenie usług zawarta między Usługodawcą a Klientem.
Strona internetowa – serwis internetowy dostępny pod adresem www.olzanet.pl.
Konsultacja – spotkanie doradcze (stacjonarne lub online) między Klientem a doradcą finansowym OlzaNet.
§ 3. Zakres Usług
3.1. Usługodawca świadczy następujące usługi doradztwa finansowego:
- Planowanie finansowe osobiste i rodzinne
- Doradztwo inwestycyjne
- Zarządzanie portfelem inwestycyjnym
- Planowanie emerytalne
- Optymalizacja podatkowa
- Doradztwo w zakresie ubezpieczeń
3.2. Szczegółowy zakres usług określa indywidualna umowa zawarta z Klientem.
3.3. Usługodawca nie świadczy usług prawnych ani podatkowych. Rekomendacje mają charakter doradczy i nie stanowią porady prawnej ani podatkowej.
3.4. Usługodawca nie gwarantuje osiągnięcia określonych wyników finansowych. Inwestycje wiążą się z ryzykiem utraty kapitału.
§ 4. Zawarcie Umowy
4.1. Umowa o świadczenie usług zostaje zawarta w momencie:
- Podpisania pisemnej umowy przez obie strony, lub
- Akceptacji oferty przesłanej drogą elektroniczną, lub
- Dokonania pierwszej płatności za usługę
4.2. Przed zawarciem umowy Klient ma prawo do bezpłatnej konsultacji wstępnej (do 30 minut).
4.3. Warunkiem świadczenia usług jest:
- Pełna zdolność do czynności prawnych
- Akceptacja niniejszego Regulaminu
- Podanie prawdziwych danych osobowych
- Uiszczenie należnej opłaty (jeśli dotyczy)
§ 5. Prawa i Obowiązki Usługodawcy
Obowiązki Usługodawcy
- Świadczenie usług z należytą starannością, zgodnie z najlepszą wiedzą i praktyką
- Działanie w najlepszym interesie Klienta
- Zachowanie poufności informacji otrzymanych od Klienta
- Informowanie Klienta o ryzykach związanych z rekomendowanymi rozwiązaniami
- Udzielanie rzetelnych i aktualnych informacji
- Dokumentowanie świadczonych usług
Prawa Usługodawcy
- Żądanie od Klienta pełnych i prawdziwych informacji niezbędnych do świadczenia usług
- Odmowa świadczenia usług w przypadku braku niezbędnych informacji
- Rozwiązanie umowy w przypadku naruszenia Regulaminu przez Klienta
- Pobieranie wynagrodzenia za świadczone usługi
§ 6. Prawa i Obowiązki Klienta
Obowiązki Klienta
- Podanie prawdziwych i kompletnych informacji
- Terminowe uiszczanie należności za usługi
- Informowanie o zmianach w sytuacji finansowej lub osobistej
- Przestrzeganie postanowień Regulaminu
- Współpraca z Usługodawcą w zakresie niezbędnym do świadczenia usług
Prawa Klienta
- Otrzymanie usług zgodnie z umową
- Dostęp do dokumentacji dotyczącej świadczonych usług
- Zgłaszanie reklamacji
- Rozwiązanie umowy z zachowaniem okresu wypowiedzenia
- Ochrona danych osobowych zgodnie z RODO
§ 7. Wynagrodzenie i Płatności
7.1. Wynagrodzenie za usługi określa indywidualna umowa lub cennik dostępny na stronie internetowej.
7.2. Wynagrodzenie może być ustalane jako:
- Opłata godzinowa za konsultacje
- Opłata ryczałtowa za projekt
- Opłata okresowa (miesięczna/kwartalna/roczna)
- Prowizja od zarządzanych aktywów (AUM)
7.3. Płatności należy dokonywać:
- Przelewem bankowym na wskazany rachunek
- Kartą płatniczą (online)
- W inny sposób uzgodniony z Usługodawcą
7.4. Termin płatności wynosi 7 dni od daty wystawienia faktury, chyba że umowa stanowi inaczej.
7.5. W przypadku opóźnienia w płatności Usługodawca ma prawo do:
- Naliczenia odsetek ustawowych za opóźnienie
- Wstrzymania świadczenia usług
- Rozwiązania umowy ze skutkiem natychmiastowym
§ 8. Odpowiedzialność
8.1. Usługodawca ponosi odpowiedzialność za szkody wyrządzone Klientowi z winy umyślnej lub rażącego niedbalstwa.
8.2. Usługodawca nie ponosi odpowiedzialności za:
- Straty wynikające z decyzji inwestycyjnych podjętych przez Klienta
- Zmiany warunków rynkowych niezależne od Usługodawcy
- Szkody wynikające z podania przez Klienta nieprawdziwych informacji
- Działania osób trzecich (instytucji finansowych, organów państwowych)
- Siłę wyższą
8.3. Usługodawca posiada ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej w zakresie prowadzonej działalności.
8.4. Rekomendacje i porady Usługodawcy mają charakter informacyjny i nie stanowią gwarancji osiągnięcia określonych wyników.
§ 9. Reklamacje
9.1. Klient ma prawo złożyć reklamację dotyczącą świadczonych usług.
9.2. Reklamację należy złożyć:
- Pisemnie na adres siedziby Usługodawcy
- Drogą elektroniczną na adres: [email protected]
- Poprzez formularz kontaktowy na stronie internetowej
9.3. Reklamacja powinna zawierać:
- Dane Klienta (imię, nazwisko, adres, kontakt)
- Opis problemu i okoliczności
- Oczekiwania Klienta
- Dowody (jeśli są dostępne)
9.4. Usługodawca rozpatrzy reklamację w terminie 14 dni roboczych od daty jej otrzymania.
9.5. Odpowiedź na reklamację zostanie przesłana na adres wskazany przez Klienta.
§ 10. Rozwiązanie Umowy
10.1. Umowa może zostać rozwiązana:
- Za porozumieniem stron w dowolnym czasie
- Przez każdą ze stron z zachowaniem 30-dniowego okresu wypowiedzenia
- Ze skutkiem natychmiastowym w przypadku istotnego naruszenia postanowień umowy
10.2. Wypowiedzenie umowy wymaga formy pisemnej lub elektronicznej.
10.3. W przypadku rozwiązania umowy:
- Klient zobowiązany jest uiścić wynagrodzenie za usługi wykonane do dnia rozwiązania
- Usługodawca przekaże Klientowi dokumentację dotyczącą świadczonych usług
- Strony rozliczą się z wszelkich zobowiązań
§ 11. Poufność
11.1. Usługodawca zobowiązuje się do zachowania poufności wszelkich informacji otrzymanych od Klienta.
11.2. Obowiązek poufności nie dotyczy informacji:
- Publicznie dostępnych
- Których ujawnienie jest wymagane przepisami prawa
- Ujawnionych za zgodą Klienta
11.3. Obowiązek poufności obowiązuje również po zakończeniu współpracy.
§ 12. Postanowienia Końcowe
12.1. W sprawach nieuregulowanych niniejszym Regulaminem zastosowanie mają przepisy Kodeksu cywilnego oraz inne właściwe przepisy prawa polskiego.
12.2. Wszelkie spory wynikające z umowy będą rozstrzygane przez sąd właściwy dla siedziby Usługodawcy.
12.3. Usługodawca zastrzega sobie prawo do zmiany Regulaminu. O zmianach Klienci zostaną poinformowani z 14-dniowym wyprzedzeniem.
12.4. Zmiany Regulaminu nie dotyczą umów zawartych przed datą wejścia w życie zmian, chyba że Klient wyrazi zgodę na nowe warunki.
12.5. Regulamin wchodzi w życie z dniem 9 stycznia 2025 roku.